■ KB국민은행 ‘KB Wise 플랜 적금&펀드’

‘KB Wise 플랜 적금&펀드’는 시장 상황에 맞게 적금과 펀드의 투자 비중을 자동으로 조절해 준다. KB Wise통장, KB Wise적금·적립식펀드, KB Wise플랜 적립이체 등의 패키지로 구성됐다.

기본형, 자유형, 투자형 중 하나를 선택할 수 있다. 기본형은 매월 고객이 투자한 펀드의 기준지수 상승·하락률에 따라 적금과 펀드에 자동으로 나눠 이체되는 방식. 자유형은 고객이 적금과 펀드의 분할 이체 비율을 자유롭게 조정할 수 있다. 펀드상품만 가입하는 투자형은 고객이 투자한 펀드의 기준지수가 일정 비율 이상 하락하면 펀드를 추가 매수하고, 상승하면 펀드매수 금액을 줄인다.